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Adeguata verifica
Identificazione del cliente, dell'esecutore e del titolare effettivo.
Piattaforma · QuantumAML
Adeguata verifica e valutazione del rischio dentro la pratica
La risposta semplice a una normativa complessa: adeguata verifica, valutazione del rischio e conservazione dei dati, sugli stessi dati di clienti e pratiche.
Le schermate sono a scopo dimostrativo: ogni installazione viene personalizzata sullo studio, quindi l'applicazione reale può presentare viste e funzioni diverse o aggiuntive.
Perché un modulo antiriciclaggio
Gli adempimenti vivono fuori dalla pratica
Adeguata verifica e valutazione del rischio gestite su file separati sono difficili da tenere aggiornate e da dimostrare in caso di controllo.
Come si lavora oggi
- Schede compilate su file a parte
- Valutazione del rischio una tantum
- Controlli da ricostruire a distanza di tempo
Con QuantumAML
- Scheda antiriciclaggio dentro cliente e pratica
- Rivalutazione periodica con scadenza tracciata
- Storico e responsabile sempre ricostruibili
Funzionalità
Cosa fa QuantumAML
Le funzioni principali, pensate per lo studio legale.
Che cos'è un software antiriciclaggio per studi legali
L'attuale disciplina sull'antiriciclaggio ha un obiettivo preciso: prevenire e contrastare l'uso del sistema economico e finanziario a scopo di riciclaggio e di finanziamento al terrorismo. Un software antiriciclaggio per studi legali è lo strumento che permette di adempiere a questi obblighi in maniera semplice e completa, registrando e conservando i dati relativi ai rapporti e alle operazioni effettuate.
QuantumAML è progettato specificamente per gli studi legali italiani ed è integrato con le altre applicazioni dell'ecosistema Quantum: la scheda antiriciclaggio vive dentro l'anagrafica del cliente e dentro la pratica, evitando una gestione parallela su file o moduli scollegati.
Quando l'avvocato è soggetto obbligato
Gli avvocati sono soggetti obbligati al rispetto della normativa antiriciclaggio quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono qualsiasi operazione di natura finanziaria o immobiliare, e quando assistono i clienti nella predisposizione o nella realizzazione di determinate operazioni.
Le operazioni interessate riguardano il trasferimento di beni immobili o attività economiche e la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni; l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli; l'organizzazione degli apporti necessari alla costituzione, gestione o amministrazione della società; la costituzione, gestione o amministrazione di società, enti, trust o strutture analoghe.
Adeguata verifica: cliente, esecutore e titolare effettivo
L'obbligo di adeguata verifica della clientela consiste in un vero e proprio processo volto a identificare il cliente. Per identificarlo l'avvocato deve utilizzare diversi criteri: soggettivo, oggettivo e situazionale.
L'adeguata verifica verte su quattro punti: l'identificazione del cliente e dell'eventuale esecutore, l'identificazione del titolare effettivo, l'acquisizione e la valutazione delle informazioni sullo scopo e sulla natura della prestazione, e il controllo costante del rapporto con il cliente. In Quantum ciascun soggetto collegato al cliente porta con sé il proprio ruolo e la documentazione che lo riguarda, dal documento d'identità alla visura, dall'atto ai documenti di vigilanza.
Valutazione del rischio e controllo costante
La Direttiva Antiriciclaggio ha imposto un'applicazione della normativa improntata a un approccio basato sul rischio. L'avvocato è chiamato a effettuare un'autovalutazione del rischio di riciclaggio o di finanziamento al terrorismo, tenendo conto dei fattori di rischio associati alla tipologia di clientela, all'area geografica di operatività, ai canali distributivi e ai servizi e prodotti offerti.
Per controllo costante si intende una rivalutazione periodica del rischio sul cliente e sulla singola pratica soggetta a tenuta antiriciclaggio. QuantumAML registra la valutazione direttamente sulla pratica, con data, professionista che l'ha svolta, esito, precisazione delle ragioni e data della prossima valutazione: il controllo smette di essere un adempimento una tantum e diventa una scadenza tracciata.
Registrazione, conservazione e studi di settore
La normativa impone di registrare e conservare i dati relativi ai rapporti e alle operazioni effettuate. L'archivio antiriciclaggio di Quantum tiene traccia del responsabile della tenuta, della data di compilazione, del tipo di persona e del ruolo di ciascun soggetto, oltre ai dati anagrafici raccolti: in caso di controllo lo studio può ricostruire cosa è stato fatto, quando e su quale soggetto.
Il modulo copre anche i nuovi obblighi legati agli studi di settore: le tabelle ministeriali sono precaricate e aggiornate, e le informazioni vengono prese in modo semplice dalle pratiche e dalla fatturazione già presenti in Quantum, fornendo i dati necessari alla produzione dello studio di settore.
Antiriciclaggio integrato nella pratica
La differenza di QuantumAML non è avere l'antiriciclaggio: molti gestionali offrono un modulo dedicato. La differenza è averlo integrato nel cuore operativo dello studio, dove il lavoro accade davvero.
La scheda antiriciclaggio è una parte della gestione del cliente e della pratica, non un archivio a sé: lavora sugli stessi dati di anagrafiche, pratiche e fatturazione. L'adeguata verifica non diventa un adempimento a parte, ma un passaggio naturale dell'apertura e della gestione della pratica.
Il confronto
QuantumAML vs gestionali tradizionali
L'antiriciclaggio è un adempimento di legge e molti gestionali offrono un modulo dedicato. La differenza non è averlo, ma quanto è vicino al lavoro quotidiano dello studio.
Funzione
QuantumAML
Gestionali tradizionali
Collocazione
Scheda dentro l'anagrafica cliente e dentro la pratica di QuantumX
Spesso modulo separato o gestione manuale su file
Adeguata verifica
Cliente, esecutore e titolare effettivo sulla stessa scheda, con i loro documenti
Schede e checklist compilate a parte
Valutazione del rischio
Sulla singola pratica, con esito, motivazione e data della prossima valutazione
Valutazione una tantum, spesso su foglio esterno
Controllo costante
Rivalutazione periodica tracciata su cliente e pratica
Affidato alla memoria di chi segue il cliente
Registrazione e conservazione
Archivio collegato a cliente e pratica, con responsabile della tenuta e data
Archiviazione separata, difficile da ricostruire
Studi di settore
Tabelle ministeriali precaricate, dati presi da pratiche e fatturazione
Raccolta manuale dei dati da più fonti
Come funziona
Operativo in poche settimane
Un percorso guidato dall'attivazione alla piena adozione, senza fermare lo studio.
01
Analisi & setup
Configuriamo Quantum sui processi reali dello studio.
02
Migrazione dati
Importiamo anagrafiche, pratiche e documenti, in sicurezza.
03
Formazione & avvio
Affianchiamo il team fino alla piena autonomia.
Sicurezza & Compliance
I tuoi dati, al sicuro. Sempre.
Standard enterprise per il trattamento di informazioni riservate, ogni giorno.
Conformità GDPR
Trattamento dati a norma, by design.
Microsoft enterprise
Su SharePoint e Microsoft 365.
Dati e backup in Italia
Hosting e tutele garantiti.
Antiriciclaggio
Controlli automatici integrati.
30+
anni nel legale
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persone dedicate
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studi che si affidano
99,9%
uptime garantito
«Quantum è stato un vero punto di svolta: interfaccia intuitiva, funzionalità avanzate e un approccio su misura. È come avere un assistente sempre al nostro fianco.»
FAQ
Domande frequenti su QuantumAML
- Quando un avvocato è soggetto obbligato agli adempimenti antiriciclaggio?
- Quando, in nome o per conto del cliente, compie operazioni di natura finanziaria o immobiliare, e quando assiste il cliente nella predisposizione o realizzazione di operazioni che riguardano il trasferimento di beni immobili o attività economiche, la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni, l'apertura o la gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli, l'organizzazione degli apporti per costituire o amministrare una società, oppure la costituzione, gestione o amministrazione di società, enti, trust o strutture analoghe.
- Cos'è l'adeguata verifica della clientela?
- È un vero e proprio processo volto a identificare il cliente, sulla base di criteri soggettivi, oggettivi e situazionali. Verte su quattro punti: identificazione del cliente e dell'eventuale esecutore, identificazione del titolare effettivo, acquisizione e valutazione delle informazioni sullo scopo e sulla natura della prestazione, e controllo costante del rapporto con il cliente.
- Come funziona la valutazione del rischio?
- La Direttiva Antiriciclaggio impone un approccio basato sul rischio: l'avvocato effettua un'autovalutazione tenendo conto della tipologia di clientela, dell'area geografica di operatività, dei canali distributivi e dei servizi e prodotti offerti. In Quantum la valutazione è registrata sulla singola pratica con data, professionista, esito, precisazione delle ragioni e data della prossima valutazione.
- Cosa si intende per controllo costante?
- Una rivalutazione periodica del rischio, sia sul cliente sia sulla singola pratica soggetta a tenuta antiriciclaggio. Il modulo tiene traccia della data dell'ultima valutazione e di quando è prevista la successiva, così il controllo non resta un adempimento una tantum.
- L'antiriciclaggio è integrato nel gestionale?
- Sì. Il modulo è integrato con le altre applicazioni dell'ecosistema Quantum: la scheda antiriciclaggio vive dentro l'anagrafica del cliente e dentro la pratica, sugli stessi dati che lo studio già gestisce, senza un archivio parallelo da tenere aggiornato a mano.
- Il modulo aiuta con gli studi di settore?
- Sì. Le tabelle ministeriali sono precaricate e aggiornate, e le informazioni vengono prese dalle pratiche e dalla fatturazione già presenti in Quantum: il modulo fornisce i dati necessari alla produzione dello studio di settore.
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